fa-IRen-US
جستجو
شنبه, 05 اسفند,1402
Menu

جزئیات مطلب

نحوه ایجاد خط اعتباری و فرآیند تامین مالی

خطوط اعتباری

اعتباراتی است که با حمایت دولتها و از طریق بانک ها به منظور توسعه صادرات  کالا و خدمات تولیدی به دیگر کشورها در قالب قرارداد های مشخص اعطا میگردد.

 

نحوه ایجاد خط اعتباری

  • شناسایی اعتباردهندگان توسط بانک مرکزی
  • ارسال پیش نویس موافقتنامه مالی مشتمل بر شرایط و ضوابط اعطای وام و ضمانتنامه از سوی اعتبار دهنده به بانک مرکزی
  • انجام مذاکره در خصوص مفاد موافقتنامه مالی و ضمانتنامه توسط بانک مرکزی و سازمان متبوع و اعتبار دهنده
  • نهایی نمودن استاد فوق و امضای موافقتنامه مالی بین سیستم بانکی کشور و اعتبار دهنده خارجی
  • مذاکره  و نهایی نمودن مفاد ضمانتنامه بین دو طرف یادشده
  •  ارسال اصل موافقتنامه امضاء شده توسط بانک مرکزی به سازمان متبوع
  • اخذ مصوبه هیات وزیران برای صدور ضمانتنامه توسط وزیر امور اقتصادی و دارایی
  • صدور ضمانتنامه توسط وزیر محترم امور اقتصادی و دارایی
  • ارسال ضمانتنامه به اعتبار دهنده جهت تایید و عودت آن
  • اعلام به دستگاه های اجرایی برای استفاده از منابع مالی خارجی

 

اعتبار دهندگان مالی خارجی

  • بانکهای تجاری خارجی
  •  موسسات بیمه صادراتی
  • بانکهای توسعه ای ( بانک توسعه اسلامی، بانک جهانی، اکو، ... )
  • دولتها و موسسات ارائه دهنده کمکهای توسعه ای

 

فرایند اجرایی تامین مالی خارجی

  • معرفی طرح توسط مجری طرح
  • اعلام اولویت دار بودن طرح توسط دستگاه متقاضی به وزارت امو راقتصادی و دارایی
  • تدارک اسناد و مدارک مورد نیاز توسط مجری
  • تهیه گزارش امکان سنجی توسط مجری
  • انعقاد قرارداد تجاری با فروشنده خارجی توسط مجری
  • پذیرش اولیه عاملیت بانکی توسط بانک عامل
  • معرفی طرح به بانک تجاری ایرانی توسط سازمان سرمایه گذاری
  • اخذ وثایق بانکی در طرحهای غیر دولتی از مجری توسط بانک عامل
  • اخذ مجوزهای شورای اقتصاد و ماده 62  توسط مجری از سازمان برنامه و بودجه
  • تصویب طرح در ارکان اعتباری بانک عامل وو پذیرش قطعی عاملیت بانکی
  • تصویب اعتبار توسط تامین مالی کننده خارجی
  • معرفی طرح به اعتبار دهنده خارجی توسط بانک عامل
  • انعقاد قرارداد مالی بین بانک عامل طرح و اعتبار دهنده خارجی
  • صدور ضمانتنامه دولتی توسط وزارت امور اقتصادی و دارایی
  • گشایش اعتبار اسنادی  غیر فعال توسط بانک عامل طرح
  • ارائه مبلغ پیش پرداخت توسط مجری طرح به بانک عامل
  • صدور گواهی مسدودی ارزی توسط بانک مرکزی
  • اعتبار گشایش اسنادی قطعی توسط بانک عامل
  • حمل کالا وفق مفاد پروفورما

 

دستگاههای ذیربط داخلی در انعقاد خط اعتباری  و استفاده از منابع مالی خارجی

  • سازمان سرمایه گذاری وکمکهای اقتصادی و فنی ایران( به نیابت از وزارت امور اقتصادی و دارایی)
  • بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
  • سازمان برنامه و بودجه
  • بانکهای عامل
  • وزارتخانه ذیربط
  •  

وظایف وزارت امور اقتصادی و دارایی در استفاده از خط اعتباري

  • تنظیم سیاستهای اقتصادی و مالی کشور  ( ماده یک قانون تشکیل وزارت اقتصاد مصوب 1383)
  • تحصیل وامها و اعتبارات و امضاء قراردادها و موافقتنامه های مربوطه (ماده 25 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351)
  • انجام مذاکرات مربوط به تحصیل وام و یا اعتبار  (تبصره 2 ماده 25 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351)
  • بازپرداخت اقساط اصل وام و پرداخت بهره و کارمزد و سایز هزینه های بانکی و غیر بانکی مربوط به اخذ وام  ( بازپرداخت اقساط ماده 31 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351
  • صدور تضامین دولتی  ( تبصره 3 قانون بودجه سال 1397 و مصوبه شماره 1402064/ت 53528 هـ  مورخ  14/11/1396 هیات وزیران
  • انجام وظایف مربوط به وزارت امور اقتصادی و دارایی در حوزه اخذ وام در سازمان سرمایه گذاری و کمکهای اقتصادی و فنی ایران متمرکز است.
  •  

 

How to establish a Credit Line ( Line of Credit)

1. Identification of creditors by Central Bank

2. Submitting loan Agreement draft consisting terms and conditions of    agreement and sovereign guarantee by creditor to central bank and       organization of investment and…

3. Holding negotiations about terms and conditions between CBI, OIETAI and

    Creditor.

4. Finalizing the text of Loan Agreement and Guarantee and signing them by two sides.

5. Submitting the original signed agreement by CBI to OIETAI

6. Obtaining of the approval of the council of Ministers for issuing guarantee by OIETAI

7.Signing  of  guarantee by Minister of Economic Affairs and Finance

8. Submitting the issued guarantee to Creditor

9. Issuing the Letter of Inclusion

 

 

 

فرایند فاینانس

  • تخصيص  منابع به طرحها  ( اولويت بندي  پروژه ها و تخصيص سهميه ارزي )
  •  تكميل فرايندهای داخلي و خارجي
    • جذب و استفاده از تسهيلات (  گشايش قطعي اعتبار اسنادي ،ارسال تجهيزات و ماشين آلات و اجراي پروژه مصوب ،پرداخت سود مشاركت به ميزان تسهيلات استفاده شده به اعتبار دهنده
    • بازپرداخت و تسويه (پرداخت معادل ريالي اقساط ( هر سال دو قسط) از سوي خريدار به بانك عامل ، خريد ارز مورد نياز از بانك مركزي ،پرداخت به بانك اعتبار دهنده )

1.Allocation of financial resources to projects

2. completing the external and internal procedures

3. Using the facilities

4. Repayment and installment settlement

وظایف وزارت امور اقتصادی و دارایی 

 Duties of Ministry of Economic Affairs and Finance

تنظیم سیاستهای اقتصادی و مالی کشور  ( ماده یک قانون تشکیل وزارت اقتصاد مصوب 1383

Regulating Islamic Republic of Iran's Economic and financial policies ( Article 1 of the law on the establishment of the Ministry of Economy approved in 2004

اخذ وامها و اعتبارات و امضاء قراردادها و موافقتنامه های مربوطه (ماده 25 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351)

Obtaining  Loans and credits, signing the related contracts and Agreements

(Article 25, law of the budget and program approves in 1972

 

انجام مذاکرات مربوط به تحصیل وام و یا اعتبار  (تبصره 2 ماده 25 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351)

Holding negotiations for obtaining loans or credit ( Note 2, Article 25, law of the budget and program approves in 1972)

بازپرداخت اقساط اصل وام و پرداخت بهره و کارمزد و سایز هزینه های بانکی و غیر بانکی مربوط به اخذ وام  ( بازپرداخت اقساط ماده 25 قانون برنامه و بودجه مصوب سال 1351

Repayment of principal , interest and fees and another banking or non banking fees relating to Loan obtaining ( Installment Repayment, Article 25, law of the budget and program approves in 1972)

 

صدور تضامین دولتی  ( تبصره 3 قانون بودجه سال 1396 و مصوبه شماره 1402064/ت 53528 هـ  مورخ  14/11/1396 هیات وزیران

Issuing governmental guarantees ( Note 3, law of the budget and program approves in 2017 and enactment no.  53528/142064 dated Feb, 3, 2018

انجام وظایف مربوط به وزارت امور اقتصادی و دارایی در حوزه اخذ وام در سازمان سرمایه گذاری متمرکز است.

     OIETAI on behalf of Ministry of Economic Affairs and Finance  is responsible for credit and Loan affairs .

 

 

انتخابگر پوسته

دی ان ان